基金的持有份額不并不是本金?；鸬姆蓊~是一個數量代詞，與股票的股數類似，而基金的本金說的是投資者在投入基金時，投入到基金里的資產總和。只有在基金當天的單位凈值是等于1的情況下買入此基金，基金的份額才會等于本金?；甬斕斓膯挝粌糁荡笥?，或是小于1，只要與1不相等，那么基金份額與本金相等的情況就不成立。基金的本金就相當于投資者投資股票的成本。將基金申購的份額贖回，就能拿回投資者投到基金的本金與賺取的收益，和炒股是一個道理。但是基金本質上還是按照未知的價格成交，只有當日所有份額成交完畢后才會知道基金的單位凈值，基金的贖回通常還要扣除一部分的手續費。
基金持有份額與本金的區別
1、意義不同：持有份額指的是投資者投資某種基金的總數占比多少。本金是指投資者的基金持有份額通過當天計算后的基金單位凈值來結算之后的總金額；
2、表現不同：基金購買是用投資者的資產買入，轉換成現有的基金持有份額?；鹪谮H回的時候才會將基金持有的份額轉為總金額，也就是本金。
