1、交易日購買或贖回基金的，如果在15：00前購買，按基金當天的值計算；
2、如果在15：00后購買的，就按下一個工作日的值計算；
3、非工作日購買或贖回基金的，無論幾點都按下一個工作日的凈值計算。
以上就是基金交易凈值時間的規定。
基金分類
1、根據基金單位能否增加或贖回，可以將基金分為兩種，分別是開放基金和封閉基金。開放基金不上市（視情況而定），并且具有不固定的規模；封閉基金有的生存期比較固定，一般在證券交易所上市；
2、根據組織形式的不同，也可以分為兩種，公司基金和契約基金。如果投資基金公司是發行基金成立的，那么叫做公司基金；基金經理、基金托管人和投資者通過基金合同設立的，通常稱為合同基金。中國證券投資基金都是合同基金；
3、根據投資可能遭遇的風險和收獲的利潤，可分為成長型、收益型還有平衡型基金；
4、根據投資對象，可分為貨幣基金、債券基金、混合基金和股票基金。
